Periksa pekerjaan menguangkan di Florida

Memulai bisnis pencairan cek di Florida adalah proses yang memerlukan beberapa langkah yang harus direncanakan sebelum mengajukan izin, dengan risiko kehilangan uang dan waktu.

Bisnis pencairan cek di Florida menguntungkan tetapi pada saat yang sama bisnis berisiko yang harus dikurangi dengan mengadopsi langkah-langkah dan prosedur khusus.

Penting untuk mendapatkan saran yang tepat dari para profesional yang berpengalaman dan berkualifikasi untuk menghindari pengeluaran dan keterlambatan dalam memperoleh otorisasi pencairan cek.

Memperoleh lisensi pencairan cek di Florida, juga dikenal sebagai lisensi FT3, memerlukan beberapa langkah:

Langkah pertama adalah mendaftar ke pemerintah federal sebagai perusahaan jasa keuangan (MSB). Proses ini dilakukan secara elektronik, dan untuk mengajukan pendaftaran tersebut, setiap pemohon baru harus membuat akun di Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS, yang dikenal sebagai FinCEN. Pendaftaran dilakukan melalui FinCEN Form 107.

Mendaftar ke FinCEN menempatkan perusahaan di bawah undang-undang dan peraturan Bank Secrecy Act (BSA). Peraturan ini memberlakukan beberapa persyaratan pada perusahaan. Salah satu persyaratan tersebut adalah pengembangan dan penerapan program Anti Pencucian Uang (APU) yang harus memuat kebijakan dan prosedur yang akan diterapkan perusahaan sebagai bagian dari proses pencairan cek. Beberapa perusahaan cenderung menggunakan program anti pencucian uang yang dirancang untuk jenis layanan keuangan lain seperti penjualan wesel atau layanan pengiriman uang. Namun, program ini tidak cukup untuk pencairan cek dan tidak memenuhi persyaratan BSA untuk pencairan cek. Persyaratan lainnya adalah penunjukan pejabat kepatuhan. Orang ini bertanggung jawab untuk memastikan bahwa program anti pencucian uang dilaksanakan sepenuhnya. Ada persyaratan lain untuk BSA yang harus dipenuhi, oleh karena itu pejabat kepatuhan dan karyawan perusahaan harus mengetahui peraturan tersebut.

Setelah pendaftaran FinCEN dikonfirmasi, aplikasi harus diajukan ke Florida Department of Financial Services, Office of Financial Regulation (OFR). Aplikasi ini berisi beberapa bagian, dan harus diserahkan secara elektronik. Seperti halnya pendaftaran FinCEN, pemohon harus membuat akun dengan sistem nyata OFR untuk tujuan ini. Sangatlah penting bahwa semua informasi yang diperlukan disediakan secara lengkap dan akurat untuk menghindari keterlambatan dalam proses. Berdasarkan pengalaman kami, sebagian besar keterlambatan dalam memperoleh lisensi semacam itu berasal dari kesalahan dalam formulir aplikasi asli. Beberapa dokumen harus dilampirkan pada aplikasi, di antaranya program anti pencucian uang harus dibuat terlebih dahulu. Formulir lain yang harus diserahkan adalah kartu sidik jari untuk masing-masing individu yang terdaftar pada aplikasi, yang akan digunakan untuk pemeriksaan latar belakang yang dilakukan oleh FBI.

Setelah lisensi diperoleh, penting untuk menjaga bahwa negara bagian Florida memiliki banyak persyaratan yang harus dipenuhi oleh kasir. Cek kasir juga tunduk pada tes audit untuk memverifikasi bahwa perusahaan beroperasi sesuai dengan standar Bab 560 Undang-undang Florida.

Ada aspek penting lainnya yang perlu direncanakan dan dilaksanakan secara tepat waktu. Beberapa di antaranya memperoleh izin kabupaten dan kota yang sesuai untuk menjalankan bisnis, memastikan bahwa situs tersebut memiliki semua langkah keamanan yang diperlukan untuk melindungi karyawan dan pelanggan, memiliki program yang memadai untuk proses pencairan cek, dan juga memiliki rekening bank yang memenuhi syarat untuk dapat untuk menjalankan bisnis. Proses pengajuan rekening bank MSB yang memenuhi syarat mencakup sejumlah elemen yang perlu dipertimbangkan sebelum mengajukan rekening. Penjaga cek juga harus menyadari bahwa tidak setiap bank menawarkan rekening kasir cek, dan beberapa bank yang menawarkan jenis rekening ini memiliki biaya tambahan dan bahkan persyaratan agunan. Sangat penting bagi Anda untuk membuktikan kepada bank tempat Anda melamar bahwa bisnis pencairan cek Anda beroperasi dengan cara yang aman dan sehat.